Enrique Ocampos, consultor y especialista en prevención de lavado de activos, participará como disertante en el Congreso Paraguayo de Seguros 2024, donde reafirmará el compromiso del sector asegurador con la integridad y la transparencia, utilizando la matriz de riesgo como herramienta clave para prevenir actividades ilícitas.
¿Sobre qué temas específicos se centrará su charla?
Hablaremos de los estándares del GAFI y, a partir de ahí, entraremos en la metodología de elaboración de las matrices. Este tema cobra especial relevancia tras los últimos acontecimientos y la creciente sofisticación de los esquemas de lavado de activos. La proliferación de armas de destrucción masiva y la presencia de actores en las sombras exige al sector asegurador a fortalecer constantemente sus mecanismos de control. A través de la implementación de la matriz de riesgo, alineada con los estándares del GAFI, se posicionan a la vanguardia de la lucha contra las actividades ilícitas. Es clave la colaboración entre las aseguradoras, los reguladores y las fuerzas de seguridad para combatir eficazmente esta amenaza.
¿Cómo afecta este flagelo al sector asegurador y a qué otros sectores se ha extendido?
Inicialmente, el lavado de activos se concentraba en el sistema financiero. Sin embargo, los delincuentes han diversificado sus operaciones y ahora incluyen a las asociaciones de personas físicas no financieras, como inmobiliarias, joyerías y casinos. La matriz de riesgo se ha vuelto indispensable para todos los sujetos obligados a fin de identificar y mitigar estos riesgos.
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¿Qué importancia tiene la matriz de riesgo?
La matriz de riesgo es una herramienta fundamental, tiene un gran potencial en la gestión de riesgo, por lo que su implementación debería ser una prioridad. No se trata solo de cumplir con requisitos regulatorios, sino de gestionar proactivamente los riesgos de lavado de activos. A través de la autoevaluación, las aseguradoras pueden identificar sus vulnerabilidades y tomar medidas preventivas. Además, la matriz permite una mejor comprensión del perfil de los clientes y la detección de operaciones sospechosas.
¿Qué aspectos destacará en su charla sobre la implementación de la matriz de riesgo?
Me centraré en los 40 estándares del GAFI y en la importancia de la evaluación nacional de riesgos. También hablaré sobre la metodología de Colbert, que es una herramienta práctica para elaborar matrices de riesgo. El objetivo es concienciar a los profesionales del sector sobre la necesidad de adoptar una cultura de prevención y de fortalecer los controles internos.
¿Qué considera fundamental para combatir el lavado de activos en el sector asegurador?
La gobernanza juega un papel crucial. Debemos fomentar una cultura de ética empresarial y promover la colaboración entre las diferentes instituciones. Además, es necesario estar atentos a la evolución de las amenazas, ya que los delincuentes se adaptan constantemente. La lucha contra el lavado de activos es un desafío constante.
CPS 2024
El Congreso Paraguayo de Seguros 2024 va dirigido al sector asegurador, desde directivos hasta oficiales de cumplimiento, que tendrán la oportunidad de capacitarse y compartir experiencias sobre las mejores prácticas en la lucha contra el lavado de activos. Quienes participen, podrán habilitar las 20 horas cátedras para la renovación de sus matrículas.
El evento se llevará a cabo el 18 y 19 de septiembre en el auditorio de la Universitaria. Será un espacio ideal para abordar estos y otros temas de vital importancia para el sector. El costo de las entradas es de G. 480.000 y se puede adquirir escaneando el código QR UH
